深更半夜，誰在刷我的卡？ 咸陽秦都：辦理利用“嗅探”盜刷銀行卡系列詐騙案
“我對侵犯公民個人信息的違法行為深感悔恨，真誠地向被害人道歉。”近日，一則被告人在國家級新聞媒體上公開賠禮道歉的消息引起廣泛關注。一起利用“嗅探”盜刷銀行卡系列詐騙案隨之浮出水面。說起“嗅探”，很多人都會感到陌生，其實它是一種竊取網(wǎng)絡信息的軟件設備。隨著電信網(wǎng)絡詐騙作案手法不斷翻新，“嗅探”也成了不法分子利用的工具。
深夜發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷
2021年11月，家住陜西省咸陽市秦都區(qū)的劉先生被手機提示音吵醒，他發(fā)現(xiàn)手機里有數(shù)百條各種內(nèi)容的短信，其中包含多條銀行卡賬戶消費支付的驗證信息，不明情況的他立即報警。次日早晨，公安機關又陸續(xù)接到幾起報案，報案人均稱自己的銀行卡在深夜被轉走了大量資金。
深夜大家都在熟睡，而且手機、銀行卡、身份證等均未丟失，銀行賬戶里的錢怎么會不翼而飛？公安機關經(jīng)立案偵查，最終找到了幕后黑手。2020年9月至2021年12月，林某伙同鄧某在咸陽市利用“嗅探”設備和其他網(wǎng)絡技術手段非法采集、獲取被害人手機號碼、短信內(nèi)容及驗證碼、身份證號碼、銀行卡號等信息，再將被害人銀行卡號綁定至相關網(wǎng)絡消費平臺，通過平臺消費或充值金幣等方式，累計盜刷10萬余元。
2022年3月，公安機關以林某涉嫌信用卡詐騙罪移送秦都區(qū)檢察院審查批捕。同年5月，鄧某被公安機關移送審查起訴。承辦檢察官認為該案系新型網(wǎng)絡犯罪，涉及多個黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，每個環(huán)節(jié)都可能涉嫌犯罪，遂依法介入，引導偵查取證，并通過調取轉賬信息、聊天記錄，追查“嗅探”設備來源、涉案資金流向等，鎖定了多名漏犯。
“嗅探”設備從何而來？
經(jīng)查，林某與鄧某實施詐騙的“嗅探”設備是從何某處購買的。何某自行組裝并銷售該設備，同時提供技術支持，非法獲利1萬余元。何某利用“嗅探”設備在全國多地非法采集公民個人信息共4000余條，非法出售后獲利7萬余元。另查明，林某盜刷被害人銀行卡在網(wǎng)絡消費平臺購買金幣充值后，將金幣轉移至周某提供的上述網(wǎng)絡消費平臺賬戶中，由周某通過互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提現(xiàn)，共計為林某掩飾、隱瞞犯罪所得7萬余元。
何某是“嗅探”設備的制造者和銷售者，那么該設備的主要配件從何而來？是否還有其他設備被兜售？對此，檢察機關經(jīng)過研判分析，向公安機關發(fā)出補充偵查提綱。
原來，王某曾多次在網(wǎng)絡交易平臺向何某等人售賣“嗅探”設備重要組成配件，銷售金額11萬余元。楊某利用從何某處購買的“嗅探”設備非法采集公民個人信息1000余條，非法出售后獲利1萬余元。
對此，檢察機關聯(lián)合公安機關全力追贓挽損，犯罪嫌疑人真誠悔罪，全額退賠了被害人經(jīng)濟損失，目前全部發(fā)還完畢。
犯罪分子為何在深夜實施犯罪？
“這是陜西省首例利用‘嗅探’設備等高科技手段實施的新型網(wǎng)絡犯罪案件?！标兾魇z察院檢委會委員、經(jīng)濟犯罪檢察部主任黃海介紹，犯罪嫌疑人通過“嗅探”設備采集、篩選被害人手機號碼，將篩選出的手機號碼在第三方支付平臺中搜索，確認并篩選出有實名認證的手機號碼。隨后，犯罪嫌疑人通過技術手段非法獲取被害人姓名及身份證號碼，并使用被害人身份信息在金融平臺進行注冊，點擊綁定銀行卡，利用非法獲取的腳本，運算出被害人完整的銀行卡號。在拿到完整信息后，犯罪嫌疑人使用被害人信息進行注冊、登錄非法App，綁定被害人銀行卡后向對應的App中充值，被害人銀行卡內(nèi)的錢款就被盜刷了。
由于以上每一步操作各平臺、App、銀行等都會向被害人手機發(fā)送驗證短信進行提醒、確認，因此犯罪嫌疑人在截獲、使用上述驗證碼時，擔心被害人發(fā)現(xiàn)，于是使用某非法App向被害人發(fā)出幾百條轟炸短信來掩蓋驗證信息，這也是犯罪嫌疑人選擇深夜作案的原因。
2022年6月至2023年12月，秦都區(qū)檢察院分別對涉案的9名犯罪嫌疑人以涉嫌信用卡詐騙罪、洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、侵犯公民個人信息罪等罪名提起公訴。針對何某、楊某非法獲取并出售公民個人信息、損害社會公共利益的行為，同時提起刑事附帶民事公益訴訟。
2022年7月至今年4月，法院分批次作出判決，以信用卡詐騙罪分別判處林某、鄧某有期徒刑五年、有期徒刑十一個月，各并處罰金；以侵犯公民個人信息罪分別判處何某、楊某有期徒刑三年六個月、有期徒刑七個月，各并處罰金。其余被告人也依法獲刑。同時，法院判令何某、楊某刪除非法采集存儲的涉案公民個人信息、在國家級新聞媒體上公開賠禮道歉，現(xiàn)判決均已生效。
“面對‘嗅探’系列詐騙案造成的嚴重危害，在審查辦理案件的同時，我們主動對該類犯罪進行研究，針對金融機構在開展金融卡業(yè)務中存在的監(jiān)管漏洞，我們分別向與案件相關的兩家銀行制發(fā)檢察建議督促整改。”秦都區(qū)檢察院檢察官黃媛介紹，在不久前的走訪中，檢察官發(fā)現(xiàn)，涉案金融機構通過采取為銀行卡用戶提供安全鎖服務、加強技術漏洞修補等措施，堵塞了銀行卡被盜刷的漏洞。（郝雪 程倩雯）
