買黃金竟是將“黑錢洗白”！警惕 “大訂單”背后的騙局
在陜西省寶雞市，一家金店在一個多月的時間內(nèi)，陸續(xù)接到了兩筆黃金大買賣，交易金額都達(dá)到了數(shù)萬元?？墒墙拥饺绱舜蟮挠唵?#xff0c;金店的工作人員不僅不開心，反而選擇了報(bào)警，這是為什么呢？
6月7日，在金店工作的李女士，收到了一個陌生人的微信好友申請。她添加了對方后，兩人聊了起來。
寶雞市陳倉區(qū)某金店工作人員 李女士：他在微信上聯(lián)系我說，要買黃金，買金條。讓我給他發(fā)圖片，然后就問價格之類的。
在經(jīng)過一番討價還價之后，李女士就把金店的收款賬戶發(fā)給對方，雙方開始商量購買金條的數(shù)量。
談好金條克數(shù)后，對方立刻給金店的賬戶內(nèi)打入了一筆錢，共4.78萬元。這讓李女士感到十分意外。
寶雞市陳倉區(qū)某金店工作人員 李女士：打錢之前也沒有跟我說，很突然收到這個貨款。本來是5萬塊錢，也不夠。
然而接下來，讓李女士更疑惑的事情發(fā)生了。
寶雞市陳倉區(qū)某金店工作人員 李女士：他說不方便過來拿，叫一個“跑腿”的給他取一下。
說完之后，對方開始在微信上發(fā)消息催促李女士，讓趕快發(fā)貨。
李女士覺得不太對勁，隨后以去銀行查看貨款是否收到為由，去派出所報(bào)了案。
李女士到達(dá)派出所后，對方還在催促她發(fā)貨，甚至打語音電話催促，無奈之下李女士只得讓民警幫她與對方交涉。
寶雞市陳倉區(qū)某金店工作人員 李女士：騙子一聽是派出所的工作人員，就立馬掛了電話，然后就拉黑了。
綜合以上情況分析，派出所民警認(rèn)為這與近期電信詐騙案件中利用購買黃金將涉詐資金進(jìn)行洗白的情況十分相似。隨后，寶雞市公安局陳倉分局對這起涉詐警情進(jìn)行調(diào)查，首先就是核查涉及轉(zhuǎn)賬的銀行卡賬戶信息。
寶雞市公安局陳倉分局反詐中心民警 鄒輝：通過收集對方賬號，對打進(jìn)來的資金信息進(jìn)行查詢，就查詢到內(nèi)蒙古赤峰市一名被害人。
隨后寶雞警方與被害人孫女士取得聯(lián)系，孫女士說她接到了一個有關(guān)醫(yī)療保險(xiǎn)的電話。
被害人 孫女士：他說，你有一個百萬醫(yī)療保險(xiǎn)到期了，要用的話就續(xù)費(fèi)，一個月兩千多塊錢。不用的話，得把它卸載了。
孫女士表示自己沒有這個醫(yī)療保險(xiǎn)，對方卻說也有可能是在網(wǎng)上購物一不小心點(diǎn)開哪個鏈接購買的，取消就行，可這卻讓孫女士犯了難。
最后孫女士因?yàn)椴粫僮?#xff0c;就把手機(jī)給了15歲的兒子，讓對方告訴兒子怎么操作，其間對方摸清楚了孫女士有幾張銀行卡、銀行卡存儲金額以及銀行卡密碼，直到下午五點(diǎn)多，孫女士感覺不對勁，就給自己的女兒打電話說了這個事情。
被害人 孫女士：我女兒說是不是詐騙，趕緊把手機(jī)關(guān)了，別操作了。還沒等操作，來了個信息，錢被轉(zhuǎn)走了。
孫女士卡里的這4.78萬元是給兩個孩子準(zhǔn)備的學(xué)費(fèi)。這筆錢正是犯罪嫌疑人打給金店的買金錢，也就是詐騙的贓款。寶雞警方在確認(rèn)了孫女士的被騙經(jīng)過后，跟赤峰市敖漢旗公安局對接，將這筆錢返還給了孫女士。
再接買黃金訂單
買家舉動有些反常
就在民警還在調(diào)查這起洗錢案背后的詐騙團(tuán)伙時，這家金店又接到了一筆蹊蹺的黃金生意，此時距離上次警情發(fā)生只過去了一個多月的時間，這回買家倒是露了面，是一位帶孩子的寶媽，她進(jìn)店后就對工作人員說，想要購買160克黃金。面對這樣的買金大客戶，工作人員卻覺得她的舉動有些反常。
金店經(jīng)理謝女士在跟這位客戶對話后，心里開始產(chǎn)生懷疑。隨后，這位女士詢問價格，付款方式等。問清楚價格之后，她便帶著孩子到店門口打電話，回到店里后，她繼續(xù)與店家商討買金細(xì)節(jié)。
這位寶媽所購買金條的總金額接近11萬元，數(shù)額比較大。同時，又讓用快遞郵寄。大額買金，郵遞金條，這種情況讓謝女士一下就想到了一個多月前的那起買金洗錢案。于是她向?qū)氹u市公安局陳倉分局反詐中心民警反映了這一情況。
民警到達(dá)金店后，詢問這位寶媽買黃金的目的，這位寶媽說，是投資理財(cái)用，還給民警看了自己手機(jī)上的理財(cái)軟件，民警查看后發(fā)現(xiàn)這是一個涉嫌詐騙的軟件。隨即展開勸說工作。
在民警的勸說下，這位寶媽放棄了購買黃金并郵寄走的念頭，還告訴了民警自己手里將近11萬元錢的來源。
寶雞市公安局陳倉分局反詐中心民警 鄒輝：她是從支付寶上面貸了10萬塊，問朋友借了1萬塊錢。
經(jīng)過民警的勸阻，這位寶媽意識到了自己是遭遇了詐騙，也就放棄了購買黃金的想法，她也向民警講述了自己被騙的經(jīng)過。
這位寶媽王女士開始是在一個微信群里發(fā)現(xiàn)一個鏈接，招聘兼職，正好在家沒事干，她就點(diǎn)開了鏈接。
被害人 王女士：我打開以后是一個聊天界面，我就好奇進(jìn)去了，下載了一個影視App。
下載這個影視App后，有個自稱結(jié)算員的人跟王女士聯(lián)系，給王女士介紹工作內(nèi)容。
被害人 王女士：收藏影視，收藏好了截圖發(fā)給他，他會返現(xiàn)金。
這樣持續(xù)了一段時間之后，王女士“轉(zhuǎn)了正”，她說，“轉(zhuǎn)正”就意味著做完既定任務(wù)，收入更高。高收益讓王女士對這個“兼職”深信不疑，但緊接著，在做一個10萬多元的業(yè)務(wù)時，出現(xiàn)了問題。
被害人 王女士：操作數(shù)據(jù)任務(wù)的時候出現(xiàn)了錯誤，技術(shù)員說需要再購買10萬元的黃金進(jìn)行數(shù)據(jù)對沖，就是把錯誤的數(shù)據(jù)糾正過來。
按照技術(shù)員的解釋，買完這10萬多塊錢黃金給對方郵寄過去之后，還可以在App里提現(xiàn)出來，所以王女士就毫不猶豫借錢去買黃金，這就出現(xiàn)了在金店被勸阻的一幕。
結(jié)合典型案例宣傳反詐
提高商家警惕性
第一起案件是買金人不露面，充當(dāng)電詐工具人；
另一起則是被害人直接被騙來買黃金，無意中幫詐騙團(tuán)伙洗白贓款。
一個金店短期內(nèi)發(fā)生兩起買黃金洗錢案，好在工作人員意識到了這些“大訂單”背后的蹊蹺，及時報(bào)警，沒有讓詐騙被害人遭受更大的損失。這既是因?yàn)榻鸬旯ぷ魅藛T防范意識強(qiáng)，也得益于基層民警經(jīng)年累月的反詐宣傳。
在寶雞市陳倉區(qū)，民警經(jīng)常到各個門店去宣傳反詐，通過近期活躍的典型案例，讓商家提高警惕。寶雞市公安局陳倉分局還開展線上宣傳，民警主動加入各個社區(qū)的微信群，發(fā)現(xiàn)新的詐騙案例，及時推送到群里，提高社區(qū)群眾的反詐意識。
除了在社區(qū)群里進(jìn)行反詐宣傳，民警還經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)一些網(wǎng)絡(luò)詐騙的引流鏈接。
在發(fā)現(xiàn)這些引流鏈接之后，民警還針對群里出現(xiàn)的有可能是詐騙的引流鏈接進(jìn)行警告并舉報(bào)，把網(wǎng)絡(luò)詐騙消滅在源頭。
寶雞市公安局陳倉分局周原派出所所長茍紅亮的手機(jī)里，至少有400多個微信群。
寶雞市公安局陳倉分局周原派出所所長 茍紅亮：主要是我們自己建的群，自己作為群主，然后就是一些其他的社區(qū)購物群、行業(yè)群，還有一些寶媽群。
在群里進(jìn)行反詐宣傳，可以隨時隨地發(fā)現(xiàn)就警告，給人民群眾帶來更多安全感。
警惕！
“現(xiàn)金花束”暗藏洗錢陷阱
用詐騙贓款買黃金，如此一來，買金人和金店都成了詐騙團(tuán)伙的洗錢工具。近年來，新型洗錢方式，不僅盯上了金店，深受其害的還有花店、蛋糕店等。有的花店老板接到“大訂單”，“神秘顧客”花重金，定制“用現(xiàn)金做成花束”的大禮盒 ，誰能料到，這背后隱藏著的竟是一個巨大的洗錢陷阱 。吉林延邊的一家花店就中了招。
花店老板 李先生：他是從網(wǎng)上看到我電話，加了微信。他給我發(fā)了一個圖片，是一個禮盒形式的那種花，屬于人民幣禮盒花束那種類型的。
對方告訴李先生，自己是要定制一個人民幣鮮花禮盒送給女朋友，多少朵花不重要，重要的是要放進(jìn)去200張100元面值的人民幣，共2萬塊錢。
李先生原來也接過類似的訂單，于是沒有多想就答應(yīng)了，鮮花、包裝盒還有手工費(fèi)一共150元，對方進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬支付。那么，裝在禮盒中的2萬元人民幣該如何給到李先生呢？這時，對方提出，希望可以打款到李先生的銀行卡上，再由李先生取現(xiàn)，來制作禮盒。
李先生按照對方的要求，做好了這個定制的人民幣鮮花禮盒。這個時候，對方又提出了新的要求。希望李先生幫忙送貨。就這樣，一單交易完成了。但令李先生沒想到的是，第二天，民警就找到了他。原來，李先生銀行卡中收到的用于制作現(xiàn)金花盒的資金，實(shí)際上是涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的贓款。
經(jīng)調(diào)查，這名北京的受害者被詐騙的2萬元錢，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上游的犯罪分子轉(zhuǎn)移到了花店老板李先生的賬戶中。公安機(jī)關(guān)通過李先生提供的聊天記錄和電話號碼，很快鎖定并抓獲了案件的嫌疑人。
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官 李思瑤：發(fā)現(xiàn)他是一個5人的小團(tuán)伙，而且這個小團(tuán)伙里面，有3名都是未滿18周歲的未成年人，另外兩名也是剛剛滿18周歲的。
檢察官介紹，這幾名年輕人是在網(wǎng)上看到了所謂的兼職招聘，為了賺快錢而幫助上游的電詐分子洗錢。
像這樣的利用現(xiàn)金花束、現(xiàn)金蛋糕的洗錢犯罪并不是個案，據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國已有多家花店、蛋糕店中招。
江蘇一花店老板收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個52000元的現(xiàn)金鮮花禮盒，用于向女友求婚?；ǖ昀习灏匆笕‖F(xiàn)制作后，不到一個小時銀行卡就被凍結(jié)。
云南昆明的一名花店老板在平臺接到訂單被要求用1萬元錢制作一個“有錢花”花束，當(dāng)她再次使用銀行卡時發(fā)現(xiàn)卡被凍結(jié)。
陜西榆林一蛋糕店老板接到訂單，顧客要求制作一款蛋糕，將3.5萬元現(xiàn)金藏進(jìn)蛋糕中。第二天，他的銀行卡就因流入涉詐資金被凍結(jié)。
在此類案件中，店主往往會遭受銀行卡被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。那么，犯罪分子為何會盯上這些創(chuàng)意花束、蛋糕呢？隨著社會對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)識的加深和防范意識的提高，大眾對個人信息和銀行卡賬號的保護(hù)意識逐漸加強(qiáng)，因此直接借用他人的銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移變得越來越困難。于是，犯罪分子不得不尋找更為隱蔽、不易察覺的洗錢途徑。
如何區(qū)分
真正的訂單與洗錢訂單
詐騙團(tuán)伙是如何利用花店、蛋糕店進(jìn)行洗錢的，他們實(shí)施詐騙獲得贓款后，就要尋找銀行卡賬戶接收轉(zhuǎn)賬，再從卡中取出現(xiàn)金送達(dá)指定地點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)贓款洗白，完成資金回流?；ǖ昀习寰驮跓o意中，參與了取錢、送錢這兩個環(huán)節(jié)，無辜成為洗錢幫兇。但是不少花店、蛋糕店平時就會提供這些定制服務(wù)，那么，該如何區(qū)分真正的訂單與洗錢訂單呢？
雖然犯罪分子極力混淆視聽，但是這些涉嫌洗錢的訂單還是與正常訂單有區(qū)別的。涉嫌洗錢的訂單可能會存在這樣一些特征。
顧客不現(xiàn)身；
索要銀行卡賬號。
這類洗錢訂單的下單顧客往往并不在意花放多少支、花束禮盒的樣式，而是最關(guān)注這些涉詐資金能不能放進(jìn)去。
因此，商家不要隨意向他人提供自己的銀行賬戶信息，對于存在明顯異常需求的訂單應(yīng)主動上報(bào)司法機(jī)關(guān)，保障自身安全合法經(jīng)營。
