西安警方抓獲近1900余名為虎作倀的涉詐“兩卡”人員
“足不出戶、日入斗金”！不知何時開始，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)很多“點點鼠標(biāo)就能月入過萬”的賺錢方式，這些所謂的“兼職”，其實和冒充客服退款、冒充公檢法人員辦案以及近兩年頻出的“殺豬盤”一樣，都是不法分子在實施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。
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網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪高發(fā)，一個很重要的原因就是有人不斷為詐騙團伙收購、販賣、運送銀行卡、手機卡、U盾、身份證信息，這幾樣重要卡片被稱為“四件套”?！皵嗫ā毙袆映闪斯矙C關(guān)打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的重要手段。
辦張銀行卡、電話卡就能賣錢？
其實是給電信詐騙提供了轉(zhuǎn)賬工具
2019年，23歲的西安小伙小安剛步入社會不久，一次偶然機會聽說“四件套”很有“市場”，如果能“搞到”幾套賣掉，那可比辛苦上班來錢快得多。有了販賣“四件套”的想法后，小安首先將對象鎖定在親朋好友身上，他告訴周邊人，只要去銀行申辦幾張卡，用自己的身份證去辦幾張電話卡就能掙到錢。
有幾位親朋照小安的囑咐做了后發(fā)現(xiàn)賺錢很簡單，反正不花本錢，辦的用不上的卡賣給小安就能拿到500元至700元。
很快，小安能介紹“兼職”的事兒傳開了。為了擴大規(guī)模，小安發(fā)展了幾位下線，專門尋找潛在客戶。一年時間，小安從40多個“熟人”手里收購了100多套“四件套”。
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小安將這些由合法信息開通的卡，通過快遞分批次郵寄給上線，當(dāng)西安警方追蹤到信息時，其中大部分卡片已用于電信詐騙等違法犯罪活動，且交易流水巨大。小安收購的“四件套”給電信詐騙轉(zhuǎn)賬提供了重要工具，每一筆通過這些賬戶過賬的數(shù)字背后就是一個被騙者。
今年8月，華商網(wǎng)報道了這起發(fā)生在西安人身邊的電信詐騙案，引發(fā)社會關(guān)注。據(jù)西安警方公布信息，小安等7人因涉嫌收買、非法提供信用卡信息罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等被公安依法刑事拘留。
西安市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心民警胡博也關(guān)注到這一案例。他的工作內(nèi)容之一就是收集詐騙信息資料，然后走進(jìn)社區(qū)、企事業(yè)單位、高校科普反詐騙信息。自2016年西安市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心成立以來，僅胡博一人就進(jìn)行了30多場科普講座。他看過一組數(shù)據(jù)，西安警方這幾年已開展了300多場反電信詐騙科普線下活動。
“對付電信詐騙，監(jiān)管、打擊很重要，防范意識同樣重要?！焙┛偨Y(jié)了一些經(jīng)驗，進(jìn)高校時會對年輕群體普及“刷單兼職”“殺豬盤”等防范意識，進(jìn)企事業(yè)單位會重點傳輸“冒充公檢法人員辦案”“領(lǐng)導(dǎo)打電話讓去辦公室”等套路，在社區(qū)里會講述“接到孩子在學(xué)校出事了的電話”“某平臺發(fā)來短信要退款”等騙局特征。
隨著騙局不斷升級，警方的科普知識庫也不斷更新，但不管是哪種騙局，電信詐騙團伙最終想要得到資金都需要轉(zhuǎn)賬。“管好個人手機卡、銀行卡及個人信息在線下宣講時也是重點。”胡博稱，讓群眾了解“斷卡”行動的重要性也是“斷卡”行動順利實施的一個關(guān)鍵。
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網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪高發(fā)
西安警方已抓獲涉詐“兩卡”人員1924名
據(jù)了解，自今年3月起，西安警方開展打擊整治涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑灰產(chǎn)”專項行動，這項行動后來全國統(tǒng)一了命名，叫“斷卡”行動。截至今年8月，西安警方已抓獲犯罪嫌疑人805名，打掉GOIP、“多卡寶”詐騙窩點28個。
公安部最新數(shù)據(jù)顯示，上半年，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件10.1萬起，抓獲犯罪嫌疑人9.2萬名。為了打擊這一犯罪行為，今年10月，國務(wù)院召開的一次聯(lián)席會議，宣告全國警方將嚴(yán)厲打擊整治“非法開辦販賣銀行卡、電話卡”違法犯罪，這被網(wǎng)友稱為史上最嚴(yán)的全國“斷卡行動”。
所謂“斷”，即要斬斷境外詐騙集團的“信息流和資金流”。斷的是什么卡？除了手機卡、銀行卡，還包括虛擬運營商的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡，以及對公賬戶、微信、支付寶等第三方支付賬戶。
如果向他們售賣自己的銀行卡、電話卡會得到懲罰嗎？會！據(jù)悉，對于公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售手機卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的用戶，三大通信運營商要實施只保留1張電話卡、5年內(nèi)不得辦理手機卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)。對于公安機關(guān)認(rèn)定的失信用戶，實施僅保留1張銀行卡、5年內(nèi)不得新開賬戶，禁用手機支付，所有業(yè)務(wù)都得去柜臺辦，同時，錄入個人征信系統(tǒng)。
前不久，西安市民周先生打算給新手機辦理電話卡時，營業(yè)廳工作人員向他出示了一張由西安市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心發(fā)出的《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機卡涉嫌違法犯罪告知書》，這讓周先生感受到西安市反電信詐騙科普的力度。據(jù)了解，這是西安市公安局在全國打響“斷卡”行動后的第一槍。
自全國開展“斷卡”行動后，西安市公安局聯(lián)合相關(guān)部門，在全市范圍內(nèi)部署開展以打擊、治理、懲戒開辦販賣手機卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。綜合采取打擊、整治、懲戒多種措施，集中抓獲一批“兩卡”（手機卡、銀行卡）違法犯罪團伙，集中整治一批“兩卡”犯罪活動猖獗的重點區(qū)域，集中曝光一批開辦“兩卡”較多的運營商和銀行營業(yè)網(wǎng)點，集中懲戒一批“兩卡”違法失信單位和人員。
截至11月18日，西安市刑偵部門共抓獲涉詐“兩卡”人員1924名，刑拘441名，懲戒572名，查獲銀行卡800余張，手機卡、物聯(lián)網(wǎng)卡8.2萬張。全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙110警情環(huán)比下降2.2%，其中電話詐騙警情環(huán)比下降20.1%，同比下降27.5%，打擊治理涉詐黑灰產(chǎn)工作取得階段性成效。
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