陜西政法網(wǎng)

近年來，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪持續(xù)高發(fā)。一些科技公司從業(yè)人員、通信和金融等行業(yè)內(nèi)部人員以及在校學(xué)生有意或無意“幫信”獲罪，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的“幫兇”?！皫托抛铩卑讣ぴ龅谋澈?#xff0c;折射出一些社會(huì)治理特別是網(wǎng)絡(luò)治理問題。近日，記者走進(jìn)我省部分公安機(jī)關(guān)，對(duì)“幫信罪”典型案例和打擊治理情況進(jìn)行了調(diào)查采訪。

多樣頻發(fā)的“幫信罪”

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪簡(jiǎn)稱“幫信罪”，是指自然人或者單位明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為。

最高人民檢察院2022年發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，“幫信罪”已成為國(guó)內(nèi)各類刑事犯罪中起訴人數(shù)排名第三的罪名，僅次于危險(xiǎn)駕駛罪和盜竊罪。其行為方式主要有三種：一是非法買賣“兩卡”尤其是銀行卡，為上游犯罪提供轉(zhuǎn)移支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)的工具，占起訴總數(shù)的80%以上；二是提供專業(yè)技術(shù)支持、軟件工具，如GOIP設(shè)備（網(wǎng)絡(luò)通信的一種硬件設(shè)備，支持手機(jī)卡接入，能將傳統(tǒng)電話信號(hào)轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號(hào)）、批量注冊(cè)軟件等，提高犯罪效率、降低犯罪成本；三是開發(fā)專門用于犯罪的黑產(chǎn)軟件工具，逃避監(jiān)管或規(guī)避調(diào)查。

今年以來，我省各級(jí)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度，破獲多起“幫信罪”案件。4月4日，商南縣公安局反詐中心在與城區(qū)銀行落實(shí)“警銀聯(lián)動(dòng)”反詐工作機(jī)制中，發(fā)現(xiàn)近期縣城各ATM機(jī)在夜間異常繁忙，各ATM機(jī)凌晨均有頻繁大額取現(xiàn)情況。反詐中心在獲取這一情況后，懷疑有不法分子夜間在商南縣城“跑分”取現(xiàn)，為詐騙分子洗錢。

經(jīng)民警進(jìn)一步深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)夜間頻繁在城區(qū)各ATM機(jī)大額取現(xiàn)的銀行卡系轄區(qū)居民韓某等數(shù)人名下的10余張銀行卡，這批銀行卡存在“跑分”洗錢的重大嫌疑。民警循線追蹤，迅速排查出有“跑分”洗錢作案嫌疑的馬某、馬某某、張某某3人，并準(zhǔn)確鎖定了3人行蹤。

4月4日，民警對(duì)該團(tuán)伙展開收網(wǎng)，3名犯罪嫌疑人全部在商南落網(wǎng)，民警現(xiàn)場(chǎng)繳獲手機(jī)、銀行卡等作案工具一批，作案車輛一部。經(jīng)審訊，3名犯罪嫌疑人對(duì)其通過使用購買、租借他人及自己名下的銀行卡幫助他人“跑分”洗錢的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，這3名犯罪嫌疑人已被商南縣公安局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

無獨(dú)有偶。2月15日，榆林市和榆陽區(qū)反詐中心兩級(jí)聯(lián)動(dòng)，在榆陽區(qū)西沙葡萄園附近的3個(gè)小區(qū)，打掉一個(gè)涉電詐“跑分”團(tuán)伙，先后抓獲何某等涉案人員23名，當(dāng)場(chǎng)查獲電腦、手機(jī)、銀行卡、U盾等大量作案工具，核實(shí)涉案流水高達(dá)1.1億余元。

經(jīng)查，2022年10月以來，犯罪嫌疑人何某在境外詐騙分子指使下，糾集多人竄至榆林城區(qū)設(shè)立“窩點(diǎn)”，為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移涉詐資金，非法獲利。目前，何某等23名犯罪嫌疑人已被公安榆陽分局依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步深挖中。

當(dāng)心“貪小便宜吃大虧”

“幫信罪”最大的危害，就是增加了公安機(jī)關(guān)偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的難度。

“犯罪分子通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人錢財(cái)，肯定要通過銀行賬戶流轉(zhuǎn)資金。犯罪分子通過五六次分層級(jí)分額度轉(zhuǎn)賬匯款并取現(xiàn)，資金流向很難追蹤。這幾年，隨著‘?dāng)嗫ā袆?dòng)的開展，很多犯罪分子通過一兩次轉(zhuǎn)賬就取現(xiàn)，大大降低了案件偵辦的難度?！蔽靼彩泄簿中虃删秩幦箨?duì)大隊(duì)長(zhǎng)全潔說。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“幫信罪”案件涉案人員往往社會(huì)閱歷不夠，貪圖“蠅頭小利”，殊不知已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條上的一環(huán)，淪為“幫兇”。還有人抱著僥幸心理，認(rèn)為“換個(gè)賬號(hào)”“套個(gè)現(xiàn)”無所謂。其實(shí)，這些不正當(dāng)行為既助長(zhǎng)了非法團(tuán)伙的氣焰，更對(duì)當(dāng)事人的工作生活產(chǎn)生了不利影響。

全潔表示，“兩卡”租賣對(duì)一些人的吸引力很大，他們?cè)谠p騙分子的蠱惑下，為了蠅頭小利成為犯罪“幫兇”。

非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡，這些卡不但會(huì)被犯罪分子用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪。

張某因?yàn)榻?jīng)濟(jì)拮據(jù)生活一直比較困難。一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，朋友告訴他用自己的身份證辦理公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和銀行卡，賣給別人使用，就可以賺錢。張某雖然驚訝，但經(jīng)不住金錢的誘惑，于是注冊(cè)了兩家有限責(zé)任公司，并辦理了兩張銀行卡，以1500元的價(jià)格賣給了朋友。

不久后，警方在打擊一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，查獲了張某出賣的兩張公司銀行卡，半年有上百萬元的賬目流水。張某最終因出賣銀行卡的行為被繩之以法。

有些人是無知，還有人是抱有僥幸心理。有的人總覺得辦案部門不會(huì)注意到自己，心存僥幸；有的人覺得自己沒有參與到直接犯罪中去，不會(huì)觸犯法律。事實(shí)上，除了刑法的相關(guān)規(guī)定外，2019年10月，最高人民檢察院、最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，將“幫信罪”的規(guī)定更加細(xì)化。

謹(jǐn)防淪為犯罪“工具人”

全潔等辦案人員說，不知法不懂法的后果也是“幫信罪”多發(fā)的一個(gè)重要原因。為數(shù)不少的涉“幫信罪”人員對(duì)自身幫助行為產(chǎn)生的危害認(rèn)識(shí)不足，不清楚自身行為影響的范圍和涉及人員，進(jìn)而影響認(rèn)罪認(rèn)罰的適用。

據(jù)了解，涉“幫信罪”人員多數(shù)系初犯。2022年上半年，檢察機(jī)關(guān)以“幫信罪”起訴的人員涉及全國(guó)各個(gè)省份，特別是在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)重點(diǎn)地區(qū)，“幫信罪”起訴人數(shù)也相對(duì)較多。從人員年齡看，低齡化現(xiàn)象突出，30歲以下的占64.8%，18歲至22歲的占23.7%。犯罪嫌疑人中，低學(xué)歷、低收入群體占多數(shù)，初中以下學(xué)歷占66.3%、無固定職業(yè)的占52.4%。這些人的犯罪行為主要表現(xiàn)為非法買賣“兩卡”。同時(shí)，大學(xué)本科以上學(xué)歷、民營(yíng)企業(yè)尤其是科技公司收入較高者涉罪人數(shù)持續(xù)增加，犯罪行為主要表現(xiàn)為開發(fā)軟件、提供技術(shù)支持。

有效降低“幫信罪”案件數(shù)量，必須從源頭治理、前端預(yù)防，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。要加大對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行詐騙犯罪的綜合整治力度，健全監(jiān)管機(jī)制，對(duì)涉案專業(yè)技術(shù)人員實(shí)行黑名單制度。要針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)，通過開展專項(xiàng)整治行動(dòng)、建立長(zhǎng)效防范機(jī)制，強(qiáng)化部門監(jiān)管責(zé)任和企業(yè)社會(huì)責(zé)任，變“亡羊補(bǔ)牢”為“未雨綢繆”，變重點(diǎn)打擊為“打防管控”并重。

2022年，陜西省公安機(jī)關(guān)強(qiáng)力推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，共打掉“兩卡”犯罪團(tuán)伙328個(gè)，抓獲違法犯罪嫌疑人16263人，查獲銀行卡11167張、手機(jī)卡2101張。省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會(huì)議辦公室會(huì)同中國(guó)人民銀行西安分行、省通信管理局及電信、移動(dòng)、聯(lián)通三大運(yùn)營(yíng)商嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制管理制度，堅(jiān)持每月對(duì)涉“兩卡”線索、人員等重點(diǎn)情況進(jìn)行綜合排名通報(bào)，對(duì)8783名涉“兩卡”違法犯罪人員采取了限制開卡等懲戒措施。

此外，對(duì)于利用網(wǎng)絡(luò)求職的高校畢業(yè)生、無業(yè)人員等群體，公安機(jī)關(guān)積極開展法治教育，提醒他們提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不盲目相信“高薪包就業(yè)”“賺快錢”等虛假宣傳，以免受了騙還“幫別人數(shù)錢”。