一天掙3萬元，真有這好事？民警提醒：警惕刷單詐騙
8月26日，西安市公安局雁塔分局西影路派出所民警宋嘯天將追繳的涉案資金發(fā)還給受害人張某。拿著手里的8萬元，張某既愧疚又感動。他懊悔自己竟會相信電信詐騙團伙所謂的刷單能掙錢，感激民警在他心灰意冷離開西安后還能堅持不懈地為他追回8萬元損失。
70元埋下的“雷”
“這下完了，這是我全部的積蓄啊！”3月1日18時許，張某慌慌張張地跑進西影路派出所，稱當(dāng)天被騙了21萬元。
張某報警過程中由于情緒激動，幾次暫停。民警宋嘯天先安撫張某的情緒，讓他冷靜下來慢慢說清楚。
張某說他是甘肅人，2021年來西安干工程，租住在西影路派出所轄區(qū)一個小區(qū)內(nèi)，由于西安突發(fā)疫情，幾個月一直沒有接到合適的工程。
今年2月中旬，張某想著找點兼職，掙點錢。2月28日，他打開QQ時有個名為“跟著我掙錢”的陌生人加他，自稱是兼職公司的李力，有一個給短視頻網(wǎng)站點贊增加流量的兼職，每天只需要刷視頻就可以躺著掙錢。
按照李力的引導(dǎo)，張某加入一個兼職群聊?？粗豪锶藷峄鸪斓厮螔赍X，他沒有絲毫猶豫就加入“大軍”。經(jīng)過一天的操作，張某的賬戶里多了70元錢?！罢l說刷單都是詐騙，我這不真的掙錢了？”張某心想。
一天被騙21萬元
3月1日，李力告訴張某，還有更能掙錢的任務(wù)，問他愿不愿意一起干。張某一口答應(yīng)下來。
李力告訴張某，只需下載新飛APP，跟著指示去操作，將全部任務(wù)完成后，便可拿到返現(xiàn)。按照比例，張某盤算著如果自己將21萬元積蓄全部投進去，一天就能掙3萬元。
隨后，張某以第一筆1000元、第二筆5000元、第三筆13800元逐次增加，直到當(dāng)天16時45分，最后一筆8萬元刷完后，張某前后共刷單7筆總計21萬元。
當(dāng)錢全部轉(zhuǎn)入APP提供的賬戶后，張某突然反應(yīng)過來這會不會有什么問題？他趕忙聯(lián)系李力，對方的QQ卻再也沒有回復(fù)。被騙了！張某此時恍然大悟。
在接到報警的第一時間，西影路派出所就對張某所轉(zhuǎn)賬的銀行賬戶進行了止付。
此時，追查資金流成為關(guān)鍵。
3月1日晚，在民警的努力下，張某刷單的最后一筆8萬元成功止付，但前面的6筆錢款已經(jīng)在短短幾分鐘的時間里被分解至多個賬戶轉(zhuǎn)至境外。
經(jīng)查，李力的QQ賬號實際登錄地址在境外，并且原QQ賬戶的主人表示，這個賬號在多年前就被盜了。宋嘯天說：“其實張某第一次掙的70元錢，就是詐騙分子在跟他建立一種信任，讓他覺得錢是可以提現(xiàn)的，誘騙他進入圈套，當(dāng)刷單的錢數(shù)到達一定額度時，他們就會消失得無影無蹤?！?/p>
返還被騙的8萬元
調(diào)查顯示，張某的8萬元是直接轉(zhuǎn)入了北京一個劉姓女子賬戶內(nèi)，她又將其中的4萬元轉(zhuǎn)入了自己的二級賬戶，隨即兩張銀行卡均被凍結(jié)。
想將張某的錢追回來，就必須要找到劉某。
劉某身處北京，從事外貿(mào)生意。由于疫情她未能及時趕至西安，但從其提供的資料看，?劉某稱這筆8萬元的轉(zhuǎn)賬是其在境外從事外貿(mào)生意的丈夫轉(zhuǎn)的，同時出具的還有外貿(mào)的交易單據(jù)，如進出貨單等。
那么，這筆8萬元究竟是誰的？
宋嘯天解釋，首先從劉某提供的證據(jù)看，排除了她的作案嫌疑。通過核對劉某的銀行流水，除了這一筆款項外，她從來沒有任何的涉案款項。平日里生意的資金往來也十分明晰，這就肯定了她是在完全不知情的情況下收的錢。
7月20日，劉某從北京趕至西安。她提供線索，丈夫在境外有一些個人貿(mào)易，每次都會找轉(zhuǎn)運公司或是外貿(mào)公司進行國內(nèi)外的資金對沖。當(dāng)時這筆8萬元就是丈夫找了境外貿(mào)易公司后，轉(zhuǎn)入的貨款。
經(jīng)過初步了解，警方懷疑這個所謂的境外貿(mào)易公司實質(zhì)很可能是詐騙中的一環(huán)，他們和國內(nèi)外的個體商戶建立業(yè)務(wù)往來，實質(zhì)是給電信詐騙團伙洗錢，也就是所謂的“水房”（“?水房”就是與上游的電信詐騙團伙聯(lián)系，開展“洗錢”活動的犯罪組織或個人，根據(jù)資金流水總額，按一定的比例抽取傭金。通過“水房”，犯罪分子大量涉案資金的流轉(zhuǎn)需求得以實現(xiàn)）。
宋嘯天說：“我們有交易明細能證明這一筆錢就是受害人的錢，那我們肯定要追回來?！?/p>
在民警和劉某多次溝通下，7月29日，劉某將錢返還。
案發(fā)后，西影路派出所將?新飛APP的信息進行提取并上報相關(guān)部門，確認該軟件是一款涉嫌電信詐騙的違法軟件。一般的軟件下載都要經(jīng)過應(yīng)用商店，而此類軟件往往是詐騙分子發(fā)來一個網(wǎng)址，從網(wǎng)址上下載。目前，該APP已被關(guān)閉。
警方提示
刷單詐騙套路通常分為四步。
第一步是前期引流。詐騙分子通過網(wǎng)頁、短信、短視頻平臺等渠道發(fā)布兼職廣告，打著“足不出戶、高額傭金”的旗號，或以免費、低價招嫖、賭博包贏、招聘“試衣員”等為誘餌，招募“刷單客”，一旦有受害人上鉤，立即拉入“做任務(wù)”的聊天群。
第二步是小額返利。加入聊天群后，詐騙分子會讓受害人在群內(nèi)領(lǐng)取“新手任務(wù)”，受害人完成“新手任務(wù)”后，詐騙分子會快速返還小額傭金，用以騙取受害人信任。
第三步是誘導(dǎo)下載虛假APP。引誘被害人下載虛假刷單APP做“進階任務(wù)”，誘騙受害人在刷單APP中墊資充值，將受害人資金轉(zhuǎn)入其提供的銀行賬戶。
第四步是實施詐騙。當(dāng)受害人完成任務(wù)想要提現(xiàn)時，詐騙分子將設(shè)置重重障礙，以“任務(wù)未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結(jié)”等各種借口，拒不支付本金和傭金，甚至誘騙受害人加大投入，進而騙取更多資金。一旦受害人識破騙局，詐騙分子將切斷一切聯(lián)系。
（記者?梁爽）
