化妝師的“億元”買賣
“洗錢”這個詞可以說是既熟悉又陌生，熟悉是因為我們經(jīng)常在影視作品或者普法宣傳中都能聽到這個詞，陌生的是覺得這一犯罪行為和我們普通人沒什么關(guān)系，但事實上，洗錢犯罪可能真的就是我們身邊。就在今年，陜西省渭南市公安局經(jīng)開分局就破獲了一起涉案資金高達一個多億的洗錢案件，而他們洗這么多錢竟然只用了短短的四十天時間。那么究竟什么是“洗錢”？他們是如何進行操作的？警方又是怎樣將犯罪嫌疑人繩之以法的呢？
2021年6月16日，渭南市公安局經(jīng)開分局接到一條上級指令稱，轄區(qū)某銀行一銀行卡出現(xiàn)了極不尋常的情況。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：咱市局反詐中心負責同志，給我們經(jīng)開區(qū)反詐中心聯(lián)系說是渭南某銀行，發(fā)現(xiàn)銀行里有一個賬戶，資金近期情況比較異常，出現(xiàn)了大量資金進入然后迅速轉(zhuǎn)出的情況。
渭南市公安局經(jīng)開分局民警對該卡的注冊信息進行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該卡的持有人尹某是經(jīng)開區(qū)一90后年輕女子。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：根據(jù)開卡人信息來看，開卡人確實是經(jīng)開區(qū)龍背鎮(zhèn)一名群眾。
隨即民警對該女子的情況進行了調(diào)查走訪，在走訪中得知，該女子對家人聲稱在渭南工作，但從未提及具體的工作內(nèi)容，時不時還會向家中要錢，而這些情況與她名下數(shù)張銀行卡每天流水數(shù)十萬的情況極其不符。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：基本上就是在半分鐘內(nèi)一分鐘內(nèi)轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出，一般的銀行卡限額（每天）是二十萬或者五十萬，但是她名下各張銀行卡都接近限額度。
按照正常情況來講，每天銀行卡大量資金流動無非是兩種情況，要么是有涉及到資金量極大的生意，要么是在利用銀行卡做著違法的勾當。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：她的工作是一個化妝師，就是給別人化妝的這種，所以她周圍一些朋友我們也詢問過，沒有這么大的資金出入。
在對尹某銀行名下銀行卡數(shù)據(jù)進行深入的分析后，辦案民警發(fā)現(xiàn)該卡的大量轉(zhuǎn)入資金也有著極大的異常。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：另外我們對她來錢的這些，轉(zhuǎn)賬的對端的銀行卡號進行分析，發(fā)現(xiàn)有一個很大的特點，它來自全國各地，它的歸屬地，就沒有集中于渭南或者集中于陜西，她在全國各地都有人給她轉(zhuǎn)賬。
經(jīng)過對嫌疑人卡上大量資金出入的分析以及該女子身份的調(diào)查，民警認為該女子極有可能在利用銀行卡在進行“洗錢”活動。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：初步判斷這個嫌疑人的銀行卡，她是被用來為電信網(wǎng)絡詐騙團伙，以及其他這種互聯(lián)網(wǎng)信息犯罪團伙，實施一個洗錢的下游犯罪。
所謂洗錢，就是犯罪嫌疑人為了掩蓋非法所得的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。而最為常見的洗錢犯罪就是幫助境外的電信詐騙團伙通過一級二級三級乃至更多級的卡之間的不斷地轉(zhuǎn)賬，最終將錢轉(zhuǎn)移到國外。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：因為這個電信詐騙洗錢團伙，存在的意義就是通過這個資金的大量拆分組合，然后快速的反復轉(zhuǎn)移，給這個偵辦增加難度，他這個卡現(xiàn)在在我們的分析研判中，就已經(jīng)存在這種情況。
年輕女子，化妝師，洗錢犯罪，這些詞聯(lián)系到一起，讓民警覺得這個案件并沒有那么簡單，她的背后可能還有人，于是民警繼續(xù)對該女子進行調(diào)查。
為了確認尹某的銀行卡究竟是自己在進行洗錢活動，還是他人利用尹某的銀行卡在進行洗錢活動，民警將該卡近一年的轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)進行了調(diào)取。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：這個卡她不只是作為一個電信詐騙的洗錢卡，也是在她個人生活中經(jīng)常使用的一張生活銀行卡。前期到她近期這個異常情況中間，一直穿插著個人的微信充值，或者支付寶轉(zhuǎn)賬，點外賣，發(fā)送微信紅包等記錄。像這種消費習慣，就是比較符合正常群眾日常生活中的消費習慣。
頻繁的日常消費說明尹某正在使用她的銀行卡，且消費基本都是在渭南市區(qū)進行，說明該卡確實為尹某所持有。隨即民警對她進行了進一步的調(diào)查。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：發(fā)現(xiàn)近期她本人還是在渭南高新區(qū)的一個小區(qū)內(nèi)活動比較頻繁，因為她的外賣地址、快遞地址都在這里。
為了不打草驚蛇，辦案民警對尹某進行了長時間的偵查，在偵查過程中發(fā)現(xiàn)尹某有著極強的反偵查意識，她的生活習慣，與我們正常人有著很大的區(qū)別。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：他們一般不使用微信或者是電話，而使用一個加密軟件，然后我們俗稱叫紙飛機，就是單方如果刪除信息，對方的信息也自動刪除。
除了使用加密軟件進行交流，在民警對其小區(qū)進行蹲點偵查的幾天時間里，很少看見尹某出入。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：出門的次數(shù)也非常少，吃飯主要靠外賣。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：大部分時間是晚上活動，凌晨兩三點咱們都已經(jīng)休息了，他們還是在點外賣。
民警注意到這些外賣的異常情況后，對其點外賣的數(shù)據(jù)進行了分析發(fā)現(xiàn)，尹某點外賣的數(shù)量也是有著很大的異常。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：通過調(diào)取她的外賣記錄，發(fā)現(xiàn)她這個大量的外賣都是兩人餐或者三人餐。
一個未婚女子，每天卻點著大量的多人外賣，且每天凌晨依然在點，種種跡象表明，這個房間內(nèi)，可能不止她一個人。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警曹振：他們的房間里應該還有兩到三個其他人員，應該是個團伙作案，排除她一個人在里面待的這種情況。
民警基本判定，該房間內(nèi)有三到四人，且在晝夜不停地進行洗錢，為了掩人耳目，他們基本沒有活動跡象，且在夜間不開燈，給人營造出正常人家的假象，從而逃避辦案民警的偵查。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：基本上不開燈，就是有電腦或者有手機就可以，不用開燈。因為開燈反而更明顯。
2021年6月25日，經(jīng)開分局組織10余名精干警力經(jīng)過充分準備后，兵分兩路，對該犯罪團伙展開抓捕，一路民警在高新區(qū)一小區(qū)內(nèi)將正在進行洗錢的團伙頭目張某及成員尹某等三人成功抓獲，另一路民警在嫌疑人張某某家中成功將其抓獲，4名成員全部落網(wǎng)。在抓捕現(xiàn)場民警發(fā)現(xiàn)了大量銀行卡、poss機、手機優(yōu)盾等實施洗錢犯罪的工具。
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：為了區(qū)分某某人的銀行卡，貼有標簽進行辨識。手機優(yōu)盾都在桌面上擺的很整齊，還有就是十余部手機。
根據(jù)我國法律規(guī)定一個人在一個銀行只能辦理一張一類卡賬戶，也就是儲蓄卡賬戶，而這幾個犯罪嫌疑人每人均持有數(shù)張甚至數(shù)十張銀行卡，那么他們這些銀行卡是從哪來的呢？
渭南市公安局經(jīng)開分局刑偵大隊民警高揚：嫌疑人供述稱，自己不光提供自己名下銀行卡，而且還從別人處租用或者是借用他人的銀行卡，幫違法犯罪活動進行轉(zhuǎn)賬。
經(jīng)審查，2021年4月28日，犯罪嫌疑人張某某等人在高新區(qū)一小區(qū)租住房屋內(nèi)進行非法洗錢犯罪，為方便轉(zhuǎn)賬，先后糾集尹某、張某加入到該團伙。團伙頭目張某下載注冊加密通信聊天軟件賬號，負責聯(lián)系上游犯罪人員，為方便轉(zhuǎn)賬共購買八部作案手機，以及給尹某等三人支付報酬；尹某等人分別聯(lián)系了其他供卡人員，且提供各自名下數(shù)張銀行卡，為電信網(wǎng)絡詐騙團伙進行資金轉(zhuǎn)賬，而他們則在轉(zhuǎn)賬完成之后，收取相應的提成。
