湖北武鐵警方破獲一起跨省倒賣銀行卡案
一套包含身份證、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，售賣價(jià)格高達(dá)1500元左右！犯罪團(tuán)伙瘋狂發(fā)展下線，嫌疑人四處收購銀行卡后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，從中獲得高額利潤。
《法制日?qǐng)?bào)》記者近日從武漢鐵路公安處了解到，經(jīng)過近一年的審查深挖、調(diào)查排摸，警方徹底摧毀了一個(gè)涉及黑龍江、河北、北京、河南、湖北等6省11市，以犯罪嫌疑人馬某為首的倒賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙11名嫌疑人全部落網(wǎng)。
一人攜帶百余張身份證復(fù)印件
“我，我還……想……回家過年呢。”這是嫌疑人劉某落網(wǎng)后說的第一句話。
2017年1月14日，河南省漯河市漯河西車站派出所民警康振軍、劉占威正在車站進(jìn)站口執(zhí)勤，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人劉某欲使用一名為高某的身份證進(jìn)站乘車，隨即上前詢問。
面對(duì)民警的例行詢問，劉某竟緊張地連話都說不出來。
劉某的過度緊張，引起了民警懷疑，當(dāng)即將其傳喚到派出所。
109張銀行借記卡、107張空白電話卡、100多張身份證復(fù)印件、大量銀行電子密碼器……
打開劉某隨身攜帶的行李時(shí)，民警也大吃了一驚。
經(jīng)查明，這些銀行卡來自北京、黑龍江、河南、河北等6個(gè)省市。
鑒于案情重大，涉及多個(gè)省市的百余張銀行卡，武漢鐵路公安處及時(shí)將此案上報(bào)為鐵路公安局督辦案件，成立專案組開展專案偵辦。
通過梳理劉某的大量微信信息及各種車票、視頻活動(dòng)軌跡，警方確認(rèn)劉某是按照上線要求，準(zhǔn)備乘火車到湖南長沙、婁底倒賣銀行卡，其冒用的身份證則是在收購他人銀行卡時(shí)無意中獲取的。
由于劉某與上線“馬哥”從未見過面，僅僅通過聊天軟件進(jìn)行溝通。劉某被抓后中斷了聯(lián)系，“馬哥”便進(jìn)一步隱匿起來。
11名嫌疑人全部落網(wǎng)
為進(jìn)一步查清不法人員的作案手段，專案民警們根據(jù)銀行卡開戶信息兵分多路，赴黑龍江、河南、北京等地開展3個(gè)多月的摸排調(diào)查。
多方排查后，警方掌握到有一伙人長期在上述幾個(gè)省份向農(nóng)民工、社會(huì)閑散人員及高校學(xué)生購買銀行卡，再通過其他渠道賣給湖南長沙、婁底的收購者。
排查過程中，專案組民警還鎖定了向劉某供卡的一對(duì)黑龍江夫婦“余哥”、“余嫂”，并經(jīng)過走訪調(diào)查、跟蹤守候，確認(rèn)其藏匿的準(zhǔn)確地點(diǎn)。
2017年4月12日，“余哥”、“余嫂”在河北省高碑店市的親戚家中被抓獲歸案。
不出民警所料，二人果然也沒有同上線“馬哥”見過面。
單線聯(lián)系的機(jī)制，中斷了追查犯罪團(tuán)伙主犯“馬哥”的線索，案情也陷入了僵局。
專案組民警并沒有就此停下追查的腳步。趕赴鄭州的調(diào)查專班在走訪調(diào)查大量出租房并調(diào)取相關(guān)銀行、小區(qū)視頻監(jiān)控后傳來了好消息：“馬哥”等人最近一直租住在鄭州某小區(qū)。
經(jīng)過數(shù)月蹲點(diǎn)守候，民警確認(rèn)時(shí)常進(jìn)入“馬哥”家中的固定男子有6、7名。
2017年6月8日清晨，民警發(fā)現(xiàn)已經(jīng)陸續(xù)有4名男子進(jìn)入“馬哥”房間。
與此同時(shí)，種種跡象表明，該團(tuán)伙可能在此聚集開會(huì)。
不過，民警核算發(fā)現(xiàn)前期到達(dá)該房的2至3名嫌疑人尚未出現(xiàn)。
抓？還是不抓？
抓的話，就會(huì)漏掉漏網(wǎng)之魚；不抓的話，就錯(cuò)過了最好的抓捕時(shí)機(jī)——此時(shí)嫌疑人均在睡覺，抓捕難度相對(duì)較小。
“抓！”斟酌片刻后，警方隨即開展了抓捕行動(dòng)?！榜R哥”等5名嫌疑人在房間內(nèi)落網(wǎng)。
事不宜遲。民警們立即開展突審，半夢(mèng)半醒的嫌疑人很快交待另外3名嫌疑人馬力、馬賽等此時(shí)正在北京西開往鄭州的火車上，且列車即將到站。
結(jié)合前期銀行視頻監(jiān)控截圖，民警在得知嫌疑人乘坐的車廂號(hào)后，在鄭州火車站站臺(tái)上很快鎖定了馬力、馬賽等3人，并將3人抓獲。
至此，該團(tuán)伙11名嫌疑人全部落網(wǎng)。
為10倍暴利鋌而走險(xiǎn)
經(jīng)過進(jìn)一步深入調(diào)查，專案組民警完全摸清了該團(tuán)伙的作案脈絡(luò)。
馬力扮演在大城市招募社會(huì)閑散人員及務(wù)工農(nóng)民、在校學(xué)生的角色，集中人員持發(fā)放的電話卡到銀行柜臺(tái)辦理銀行卡，以70元每張的價(jià)格，收購開通網(wǎng)銀的銀行卡。而一套包含身份證復(fù)印件、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以150元左右價(jià)格收購。
一般收集50張（套）后，便以2倍的價(jià)格，經(jīng)趙林賣給“馬哥”。
趙林是“馬哥”專職司機(jī)，“馬哥”除每月支付3000元固定工資、包吃包住外，還時(shí)常帶其到夜場(chǎng)瀟灑。
在河南省漯河市漯河西車站被抓的劉某只是“馬哥”一個(gè)銷售運(yùn)輸下線，二人都是通過聊天工具聯(lián)系。“余哥”、“余嫂”也只是劉某的下線，三人并非“馬哥”的“嫡系”。
據(jù)嫌疑人交待，“馬哥”將銀行卡倒手轉(zhuǎn)賣到湖南長沙、婁底地區(qū)后，價(jià)格可高達(dá)1500元每套。
僅據(jù)可查的交易信息和賬本，“馬哥”等人共倒賣了千人以上的銀行卡；最多的一人共在20多家銀行辦卡，而金額最高的一人，辦理的全套銀行卡被他們賣出了逾萬元的價(jià)格。
當(dāng)民警找到這些多為農(nóng)民工的開卡人，他們稱曾丟失身份證，卻不知道被誰冒用身份證件開了銀行卡，或者銀行卡只是借給馬力、馬賽這些人用用而已。
案件偵查終結(jié)后，該案被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，檢察機(jī)關(guān)將該案公訴至武漢鐵路運(yùn)輸法院。
今年1月26日，武漢鐵路運(yùn)輸法院經(jīng)審理作出一審判決，嫌疑人因妨害信用卡管理罪分別被判處1年至4年有期徒刑，其中主犯“馬哥”被判處4年有期徒刑、并處罰金3萬元。（記者劉志月 實(shí)習(xí)生李宣彤 通訊員胡金力）
