銀行“內(nèi)鬼”被抓！審核員違法為詐騙分子提額，充當(dāng)“跑分”幫兇
“跑分”的本質(zhì)就是通過銀行卡或某信、某付寶賬號(hào)，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道，違法犯罪嫌疑人會(huì)專門搭建平臺(tái)，通過“跑分”將贓款分流洗白，并將這些非法資金流向境外，增加公安機(jī)關(guān)追查資金流向的難度。近日，在夏季治安打擊整治行動(dòng)中，陜西省西安市公安局蓮湖分局民警經(jīng)過3天2晚連續(xù)作戰(zhàn)，成功打掉一個(gè)跨渭南蒲城、富平、西安區(qū)縣等地的10人流竄“跑分”團(tuán)伙，深挖抓獲銀行內(nèi)鬼2名。
一個(gè)月前，在西安市局刑偵局與蓮湖分局共同偵辦的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，民警發(fā)現(xiàn)受害人資金被非法轉(zhuǎn)移，深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其中貓膩不小，竟有銀行工作人員涉案！通過進(jìn)一步研判分析，一條幫助電詐犯罪分子提高賬戶額度用于“跑分”的犯罪鏈條浮出水面。在該犯罪鏈條中，有收卡販卡的犯罪人員，也有向電詐犯罪分子出售自己賬戶的"幫信違法"人員，還有違規(guī)提額的銀行從業(yè)者。
為切實(shí)守護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，打網(wǎng)斷鏈，勢(shì)在必行。調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙骨干成員均為犯罪前科人員，行蹤極具反偵查意識(shí)，通過某聊天軟件，遠(yuǎn)程指揮“卡農(nóng)”開卡收卡、組織跑分，落腳地址頻繁更換于城中村和民宿。
為避免打草驚蛇，在市局刑偵局指導(dǎo)下，西安市公安局蓮湖分局經(jīng)過一個(gè)多月的追蹤摸排、調(diào)查取證、比對(duì)驗(yàn)證，將團(tuán)伙成員、組織架構(gòu)、事實(shí)證據(jù)全部摸清后，開展集中收網(wǎng)打擊。各參戰(zhàn)成員高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，分別前往三地針對(duì)架構(gòu)骨干成員集中抓捕，于7月19日凌晨1時(shí)將團(tuán)伙組織者、骨干成員全部抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)十余部，銀行卡20余張。至此，該有組織“跑分”團(tuán)伙成員全部到案。目前，該案件正在進(jìn)一步深挖追贓中。
經(jīng)民警訊問，銀行工作人員陸某對(duì)其違法犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。據(jù)陸某交代，6月下旬，王某找到他請(qǐng)求其幫助提高一銀行賬戶額度，并承諾事成之后有現(xiàn)金回報(bào)。在明知這些賬戶會(huì)用于幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子轉(zhuǎn)移資金的情況下，陸某依然選擇為其提高賬戶額度。而在此后的短短幾天內(nèi)，王某又介紹其他人前來陸某處提額。之后有多名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人的資金轉(zhuǎn)移到這些賬戶后，被犯罪分子取走。
警方提示：
違規(guī)辦理和非法買賣手機(jī)卡、銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶等行為社會(huì)危害巨大，是支撐電詐犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)。銀行作為開卡、審核的重要部門更加應(yīng)該嚴(yán)格把關(guān)、守住底線，在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的犯罪分子時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)舉報(bào)。
