申請(qǐng)的貸款怎么就被別人取走了？民警深夜挖錢(qián)挖出百余萬(wàn)......
4月28日深夜，一輛挖掘機(jī)開(kāi)至陜西省西安市臨潼區(qū)某村莊的背街小巷里。
“挖，就在這兒挖！”西安公安雁塔分局曲江派出所刑偵所長(zhǎng)王凱朋在一片土地上觀察了幾分鐘后，指著一處地點(diǎn)下令開(kāi)挖。
曲江派出所民警在埋贓現(xiàn)場(chǎng)取證。
一米、兩米……隨著時(shí)間推移，土坑被越挖越深。王凱朋和一旁的民警們看著越來(lái)越多裝滿現(xiàn)金的黑色塑料袋呈現(xiàn)在眼前，長(zhǎng)舒了一口氣。
遲遲未到賬的137萬(wàn)元
2月25日，在焦急等待了3天后，張某和男朋友決定向西安公安雁塔分局曲江派出所報(bào)警。他們稱(chēng)通過(guò)某信息咨詢(xún)公司在銀行申請(qǐng)了137萬(wàn)元的貸款，本應(yīng)當(dāng)天到賬的錢(qián)，現(xiàn)在已經(jīng)過(guò)了3天還沒(méi)發(fā)放，懷疑被騙。
民警正在接待張某時(shí)，相繼有8名該案關(guān)聯(lián)人員來(lái)到曲江派出所，他們都在尋找這筆137萬(wàn)元的貸款。銀行貸款部工作人員稱(chēng)貸款已經(jīng)成功審批，銀行柜臺(tái)工作人員稱(chēng)137萬(wàn)元已于2月22日發(fā)放至受托方提供的銀行賬戶(hù)中，信息咨詢(xún)公司工作人員卻稱(chēng)他們對(duì)這筆貸款毫不知情，申請(qǐng)貸款人張某也沒(méi)有收到這筆錢(qián)。那這137萬(wàn)元究竟去了哪里？
中間人可能有貓膩
“2021年12月，我和男朋友準(zhǔn)備結(jié)婚，但是婚房裝修的錢(qián)不夠，我們就打算抵押未央?yún)^(qū)的一套房子用來(lái)貸款。因?yàn)椴涣私獾盅嘿J款流程，我就在朋友圈里四處打聽(tīng)，最后在朋友介紹下，認(rèn)識(shí)了一個(gè)叫余偉的人?！睆埬掣嬖V民警，余偉（化名）稱(chēng)自己的朋友是一家信息咨詢(xún)公司的員工，可以幫她在曲江一銀行辦理貸款。她想著只要能貸款就行，便將相關(guān)事項(xiàng)全部委托給了余偉。
民警經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，根據(jù)銀行規(guī)定，這一類(lèi)型的貸款必須是用于貿(mào)易之間的資金周轉(zhuǎn)?！霸阢y行辦理抵押貸款要建立在兩家公司有供銷(xiāo)合同基礎(chǔ)上才能辦理，所以款項(xiàng)必須轉(zhuǎn)至受托方的賬戶(hù)上?！鞭k案民警王浩解釋道。
根據(jù)銀行方面提供的資料顯示，供銷(xiāo)合同和受托人均來(lái)自于廣西某貿(mào)易公司。民警與該公司取得聯(lián)系后，發(fā)現(xiàn)所謂的供銷(xiāo)合同根本就不存在，受托人也查無(wú)此人。
正當(dāng)案件調(diào)查陷入僵局時(shí)，西安市閻良區(qū)一銀行報(bào)警，稱(chēng)2月23日有人取走了137萬(wàn)元現(xiàn)金。曲江派出所民警得知消息后，立刻展開(kāi)偵查。通過(guò)調(diào)取銀行及其周邊道路監(jiān)控，民警發(fā)現(xiàn)當(dāng)天余偉與一名叫胡建（化名）的男子駕車(chē)出現(xiàn)在銀行不遠(yuǎn)處，且取款人胡建的賬戶(hù)正是余偉提供給銀行接收貸款的賬戶(hù)。
民警展開(kāi)“捉魚(yú)”行動(dòng)
根據(jù)張某的供述及警方的信息研判，民警分析余偉應(yīng)該是在網(wǎng)上下載了廣西某貿(mào)易公司的資料，并偽造該公司印章，與銀行和張某之間簽署虛假供銷(xiāo)合同。貸款審批通過(guò)后，余偉聯(lián)系胡建偽裝成廣西某貿(mào)易公司業(yè)務(wù)員，并將其賬戶(hù)提供給銀行用于接收貸款。
在掌握了胡建的初步信息后，警方傳喚其到派出所接受調(diào)查。胡建說(shuō)：“2月22日，余偉告訴我家里有一個(gè)包工程的親戚要給工人發(fā)工資，但是銀行卡出了問(wèn)題，想借我的卡倒一下賬。第二天就有137萬(wàn)元轉(zhuǎn)進(jìn)了我的賬戶(hù)，我們就預(yù)約了閻良的一家銀行去取了錢(qián)?！?/p>
在確定余偉就是犯罪嫌疑人后，曲江派出所展開(kāi)了一場(chǎng)名為“捉魚(yú)”的抓捕行動(dòng)。
余偉為了躲避警方追查，開(kāi)始多地逃竄，先后落腳在西安臨潼、商洛和寶雞等地。
3月27日，曲江派出所通過(guò)線索分析得知，余偉躲在商洛市一處出租房?jī)?nèi)。王凱朋帶隊(duì)趕至現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)他已翻墻沿著山路逃跑了。王凱朋說(shuō)：“我們進(jìn)去之后，發(fā)現(xiàn)他水杯里的水還是溫?zé)岬?#xff0c;鍋里還有飯菜，因此判斷他沒(méi)走多久，于是就沿著山路追蹤，但還是讓他逃脫了?！?/p>
4月27日，民警再一次對(duì)余偉的社會(huì)關(guān)系進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)他和寶雞郊區(qū)一飼養(yǎng)場(chǎng)工作人員交往甚密。4月28日，民警在該飼養(yǎng)場(chǎng)排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)了戴著口罩的余偉?！扒扒昂蠛箝_(kāi)展了10次抓捕行動(dòng)，這一次終于成功了。雖然他戴著口罩，但是在眼神對(duì)上的那一瞬間，我就認(rèn)出他了。”民警王浩回想起抓捕那一刻還是很激動(dòng)。
被抓后，余偉仍然心存僥幸，辯稱(chēng)錢(qián)都在胡建處，還稱(chēng)胡建將錢(qián)埋在了西安市閻良區(qū)一個(gè)小樹(shù)林中。是謊言就會(huì)有破綻。民警跟隨余偉在小樹(shù)林中轉(zhuǎn)了近3個(gè)小時(shí)，他知道自己瞞不過(guò)去了，坦白錢(qián)被埋在自己的老家臨潼區(qū)某村子內(nèi)。
深夜挖錢(qián)追回百余萬(wàn)元
經(jīng)審訊，余偉稱(chēng)他將錢(qián)埋在了老家房子旁的小路里。幾個(gè)月過(guò)去了，這條正在修繕的路已經(jīng)重新鋪設(shè)好了。
要不要挖路？
4月28日，曲江派出所向分局匯報(bào)并征得當(dāng)?shù)卮逦瘯?huì)同意后，決定挖路找錢(qián)?？墒?#xff0c;在余偉指認(rèn)的地點(diǎn)挖了十來(lái)米后，根本就沒(méi)有見(jiàn)到錢(qián)的蹤影。“王所，還挖嗎？”面對(duì)詢(xún)問(wèn)，王凱朋沉思了一會(huì)兒，決定現(xiàn)場(chǎng)再次審訊余偉，同時(shí)給其家屬做思想工作。在挖錢(qián)處現(xiàn)場(chǎng)審訊，余偉很快頂不住壓力，交代了埋錢(qián)的準(zhǔn)確地點(diǎn)。
“挖，就在這兒挖！”王凱朋指著距離原先挖掘地點(diǎn)往北10米的地方，示意挖掘機(jī)重新進(jìn)行挖掘。一米、兩米……隨著時(shí)間推移，土坑被越挖越深。王凱朋和一旁的民警們看著越來(lái)越多裝滿現(xiàn)金的黑色塑料袋呈現(xiàn)在眼前，長(zhǎng)舒了一口氣。
曲江派出所民警清點(diǎn)挖出來(lái)的現(xiàn)金。
據(jù)余偉交代，起初幫張某辦理貸款時(shí)，他就是想賺取一些好處費(fèi)，但因?yàn)橘€博欠下一大筆債務(wù)，面對(duì)金錢(qián)誘惑最終還是動(dòng)了歪心思。拿到錢(qián)后，他先償還了10萬(wàn)元的債務(wù)，然后分別將15萬(wàn)元和31萬(wàn)元寄放在兩位朋友家，剩下的錢(qián)都被他埋在了位于西安市臨潼區(qū)的老家房子旁邊。
5月19日，曲江派出所將追回的111萬(wàn)元贓款返還給受害人張某，案件還在進(jìn)一步偵查之中。
